Личный финансовый план
(ЛФП) — это документ, демонстрирующий, как Вы с помощью
имеющихся у Вас возможностей (накоплений, активов, пассивов, доходов за минусом
расходов) и при выбранной Вами стратегии инвестирования, сможете получить желаемый
финансовый результат. Обратившись к нам Вы получите исчерпывающую информацию
о том как составить личный финансовый план достижения поставленных целей с помощью
постепенного накопления и инвестирования Ваших средств.
Мы предлагаем Вам возможность составления личного финансовогой плана (ЛФП) в трёх
вариантах:
• комплексный финансовый план
• инвестиционный финансовый план
• экспресс-план
Кроме того, личный финансовый план (ЛФП) может быть целевым, антикризисным, пенсионным.
Но это все подвиды комплексного или инвестиционного плана. Например, пенсионный план и
целевой план могут быть как комплексным, так и инвестиционным. Антикризисный план – это
всегда комплексный план.
Как составить личный финансовый план - Готовые примеры
Сколько денег нужно для
счастья или Как составить
личный финансовый план
Комплексный финансовый план
Полный финансовый план - это комплексный план текущей, инвестиционной и финансовой деятельности клиента. При разработке полного плана производится диагностика текущей финансовой ситуации человека (доходы/расходы, активы/пассивы) и разрабатывается предложение по изменению при необходимости.
В результате клиент получает личный финансовый план - документ с конкретными рекомендациями, предложениями, стратегией достижения обозначенных целей, стратегией инвестирования и пошаговыми действиями по реализации плана.
Стоимость услуги на практике составляет от 30 000, но может быть и выше в зависимости от её трудоёмкости.
Разработка комплексного плана длится в среднем 14 рабочих дней, но на самом деле все зависит от Вас. Мы готовим итоговый отчет в течение трех дней после всех согласований и утверждений с Вашей стороны.
Как составляется личный финансовый план комплексного типа
Этап первый.
Каждая консультация по разработке комплексного ЛФП начинается с анализа текущей ситуации. Вы получаете анкету, в которой указываете свои доходы, расходы, имущество, долги, а также цели и пожелания. Кроме того, при необходимости Вы проходите тест, по результатам которого мы определяем Вашу готовность к риску – Ваш тип инвестора. Консультант помогает Вам заполнить все документы.
Чем полнее на данном этапе будет информация от Вас – тем эффективнее будет результат ЛФП.
Через 3 дня после получения анкеты и результатов теста, консультант представляет Вам предварительный результат, выводы и возможные варианты планирования для согласования.
Этап второй.
Наступает период доработок, согласований, внесения всевозможных корректировок с Вашей стороны.
На этом этапе консультант может просчитает и проанализирует любые, предложенные вами варианты, сопоставит их, сделает выводы и даст вам необходимые рекомендации.
По результатам второго этапа необходимо выбрать основной (базовый) вариант планирования, по которому в ходе дальнейшей работы будет представлен итоговый отчёт-план и разработаны рекомендации по инвестированию.
Через 2 дня после выбора основного (базового) варианта планирования консультант представляет Вам итоговый план-отчёт, содержащий:
• анализ текущей ситуации и предложения по её изменению при необходимости;
• план текущей деятельности;
• стратегию инвестирования и инвестиционный план;
• пошаговые рекомендации.
Этап третий.
Вы изучаете итоговый отчёт-план, согласуете его. Консультант отвечает на все Ваши вопросы по плану и рекомендует Вам типы инвестиционных инструментов для дальнейшего подбора.
Этап четвёртый.
По результатам согласования итогового отчёта и определения типов инвестиционных инструментов, консультант готовит план денежных потоков на ближайший год. Этот план содержит распределение по рекомендуемым инструментам, в плане указаны названия финансовых институтов и конкретных предлагаемых финансовых продуктов (инвестирования, накопления, кредитования, страхования) и денежные потоки по ним в валюте вложений.
Этап пятый.
Реализация плана. При реализации инвестиций через »Личный капитал», сопровождение реализации плана осуществляется нашими консультантами БЕСПЛАТНО.
Сопровождение реализации плана включает:
• сбор и оформление всех документов, необходимых для открытия инвестиционных программ;
• отправка документов по назначению;
• контроль процесса документооборота со стороны финансовых институтов;
• консультирование клиента по вопросам реализации плана.
Заказать составление
личного финансового
плана комплексного типа
Инвестиционный финансовый план
При разработке инвестиционного плана - на основе возможной суммы к инвестированию - разрабатывается стратегия достижения целей и стратегия инвестирования.
Стоимость услуги на практике составляет от 20 000, но может быть и выше в зависимости от трудоёмкости.
Разработка инвестиционного плана длится в среднем 7 рабочих дней,
Читать далее...