Несмотря на взлеты и падения крипторынка, индустрия продолжает привлекать инвестиции. На днях Morgan Creek и «дочка» Fidelity вложились в финтех-стартап Elementus, тем самым намекнув на перспективность аналитических блокчейн-сервисов.

В криптоиндустрии развитие проектов напрямую зависит от ситуации на рынке, однако есть компании, которым медвежий рынок нипочем. Например, финтех-стартап Elementus, предоставляющий услуги анализа и комплаенса блокчейн-экосистем.

Зачем «дочке» Fidelity Elementus

На этой неделе известно, что финтех-стартап Elementus, специализирующийся на обнаружении незаконных криптоопераций привлек порядка $3,5 млн инвестиций. Среди вкладчиков оказался венчурный фонд Morgan Creek Digital, а также Avon Ventures, венчурное подразделение Devonshire Investor, дочерней компании Fidelity Investments. 

«Спрос на такие услуги есть, значит будут развиваться соответствующие сервисы. Подобные инвестиции именно об этом и свидетельствуют», – говорит специалист в сфере криптовалют Вадим Попов.

Однако, по его мнению, данный пример вовсе не свидетельствует о том, что компании заинтересованы в развитии блокчейн-инфраструктуры. Скорее дело сугубо в деньгах и контроле.

«Инвесторы заинтересованы в получении прибыли. А прибыль они намерены получать от предоставления услуг по отслеживанию транзакций криптовалют. Это скорее про контроль, нежели про развитие рынка и инфраструктуры», – объясняет Вадим Попов.

Что такое Elementus 

По своей сути, Elementus занимается относительно новой областью криптоиндустрии – предоставлением услуг блокчейн-аналитики. Хоть и бытует мнение, что криптовалюты обеспечивают своим пользователям приватность, в большинстве случаем все транзакции можно без проблем отследить. Ведь в публичном блокчейне история всех переводов прозрачна и открыта, хоть и находится в зашифрованном виде.  

Невзирая на то, что идентификатор отправителя напрямую не прикреплен к криптокошелькам, в ходе расследования можно определить, кто инициатор и получатель перевода. Что же касается подозрительной активности в блокчейне, то она может быть выявлена путем отслеживания шаблонов транзакций.

Одним из недавних кейсов блокчейн-аналитики Elementus было дело скандальной канадской криптобиржи QuadrigaCX. Анализ открытых данных блокчейна показал, что средства пользователей торговой площадки были отправлены на другие криптобиржи. Поэтому история со смертью ее CEO и исчезновении вместе с ним ключей от криптокошельков пользователей имеет все признаки экзит-скама. 

Кому нужна блокчейн-аналитика

Как отмечает Fortune, в большинстве случаев клиентами сервисов блокчейн-аналитики становятся сами криптовалютные биржи, которые должны защищать себя от незаконной деятельности, чтобы поддерживать стабильные отношения с традиционными банками и регуляторами. 

К тому же, несмотря на недавнюю «криптозиму» биржи остаются относительно стабильным бизнесом и продолжают зарабатывать.

Также услугами профильных алитических компаний часто пользуются правоохранительные органы, чтобы расследовать различные киберпреступления, в ходе которых у жертв вымогают криптовалюты в обмен на украденную конфиденциальную информацию.

Среди конкурентов Elementus можно вспомнить Elliptic, который в этом месяце привлек $23 млн инвестиций; CipherTrace, которая в феврале получила $15 млн и Chainalysis, который закрыл раунд «серии B» собрав в $36 млн.

Невзирая на разнообразие сервисов, в Elementus уверены, что технология машинного обучения дает ей преимущество над конкурентами. Поскольку она позволяет точно и быстро определить происхождение средств. 

Учитывая недавние рекомендации по крипторегулированию Международной организации по борьбе с отмыванием денег (FATF), у Elementus и других аналитических блокчейн-компаний может появиться огромное количество клиентов. Поскольку регулятор требует обязательного проведения операций KYC, вероятно в будущем криптобиржам и обменникам придется в обязательном порядке обращаться к этим компаниям за услугами. 

В целом, то, что компании, предоставляющие услуги блокчейн-анализа только за этот год привлекли более $77 млн инвестиций говорит о том, что спрос на эти услуги есть. И со временем он будет только расти.