КоммерсантЪ-Daily, #19, 04.02.2009
ПЕРВАЯ ПОЛОСА

Государство готово наполнить банковскую систему

Стр. 1


собой

Премьер-министр Владимир Путин объявил вчера о принятом принципиальном решении правительства по поводу "выкупа" банковской системы России. В Белом доме до вечера обсуждали не только докапитализацию ВЭБа, Сбербанка и ВТБ на 800 млрд руб., но и вхождение государства в капитал частных банков. Зарезервированная на выкуп сумма составляет 32% совокупного капитала банков России. По данным "Ъ", акционеры Альфа-банка и Газпромбанка готовы поделиться с госструктурами блокпакетами акций и более, обсуждает этот вопрос и "Уралсиб".

Вчера вечером в Белом доме на совещании у Владимира Путина правительство, руководство ЦБ и главы крупнейших банков впервые обсуждали "меры по докапитализации банковской системы". Сама по себе идея дополнительной поддержки банков обсуждалась в ЦБ и Белом доме с октября 2008 года, и в конце декабря вице-премьер Алексей Кудрин публично объявил: на цели докапитализации Минфин готов выделить до $40 млрд. Однако до последнего момента было неизвестно, будет ли программа докапитализации касаться только государственных банков. Господин Путин, открывая совещание (см. материал на этой странице), снял все сомнения, объявив: обсуждается вопрос о предоставлении дополнительного капитала, в том числе негосударственным кредитным организациям.

Таким образом, частичный выкуп банковской системы открыт. По последним доступным данным ЦБ (декабрь 2008 года), собственные средства российских банков составляют сейчас около 3,7 млрд руб., совокупный капитал на начало 2008 года составлял 2,5 трлн руб. При вхождении государства в капитал банков на сумму не менее 1,2 трлн руб. ($40 млрд по курсу конца 2008 года) оно может претендовать на дополнительные 32% банковского капитала и на рост своей доли в банковской системе до 75-80%. Учитывая, что сейчас доля иностранных банков в совокупном капитале составляет около 19%, речь идет о почти полном выкупе банков, потерявших капитал в ходе финансового кризиса с августа 2008 года.

Итоги совещания, на котором помимо руководства госбанков присутствовал, например, представитель акционеров Альфа-банка Михаил Фридман, неизвестны: оно закончилось глубокой ночью. Больше всех из госказны может получить Сбербанк - до 500 млрд руб.: именно такую сумму, по словам источника "Ъ" в аппарате правительства, запросил у правительства глава банка Герман Греф, и они ему были на совещании обещаны. "Государство просто обязано поддержать крупнейший российский банк, тем более что именно он является крупнейшим кредитором проблемного ГАЗа" (см. стр. 2),- уверен он. ВТБ изначально претендовал на 1,5 трлн руб. (более $45 млрд) из госказны на собственную докапитализацию, однако в последнее время умерил свои аппетиты до 200 млрд руб. В свою очередь, в начале декабря 2008 года председатель Внешэкономбанка (ВЭБ) Владимир Дмитриев обратился в правительство за дополнительными 950 млрд руб. Впоследствии ВЭБ согласился на 350 млрд руб., а в конце февраля и вовсе снизил объем претензий до 100 млрд руб., по данным "Ъ". Официально в госбанках от комментариев отказались. Общая сумма помощи госбанкам, таким образом, может составить порядка 800 млрд руб.

Оставшиеся средства в размере не менее 400 млрд руб. могут уйти частным банкам - по сути, именно это вчера и обсуждалось в Белом доме. В числе главных претендентов источники "Ъ" в правительстве называют Газпромбанк и Альфа-банк. Размер их претензий на госденьги пока неясен. Вчера в обоих банках от комментариев категорически отказались. Однако источник в руководстве одного из них заявил "Ъ", что сейчас обсуждается несколько сценариев, согласно одному из них доля государства в капитале частных банков после выкупа допэмиссии может составить 25-30%. "Сейчас собственники любого частного банка могут только мечтать о вхождении государства в его капитал. Им сейчас не банков: большинство из них были вынуждены обратиться в ВЭБ для перекредитования западных кредитов по своему основному бизнесу,- рассуждает он.- Если государство сейчас не поможет, к концу года у банков просто не останется ресурсов для текущей деятельности".

По мнению собеседника "Ъ", получить господдержку в виде инъекций в капитал может только тот коммерческий банк, который относится к категории системообразующих.

Председатель правления "Уралсиба" Андрей Донских пояснил "Ъ", что банковские структуры группы также рассматривают возможность участия в докапитализации - в том числе предложением госструктурам доли в капитале первого уровня. Напомним, ЦБ устанавливает ограничения на соотношение собственно акционерного капитала (капитала первого уровня) и привлеченных средств акционеров (капитал второго уровня - ЦБ в случае со Сбербанком по программе субординированных кредитов выдал ему 500 млрд руб. в конце 2008 года). По словам господина Донских, сейчас государство склоняется не к схеме создания "банков плохих долгов" с разделением банковских структур, а к прямому вхождению в капитал частных банков. По мнению главы "Уралсиба", программу субординированных кредитов можно было бы и расширить, сняв ограничения ЦБ по соотношению капитала первого и второго уровня. Но и в прямой продаже допэмиссий банков он не видит ничего опасного. "Тенденции с конца года очевидны. Банки наращивают резервы по проблемным кредитам, и это уменьшает их собственные средства. Вхождение государства в капитал - компенсация потерь банковской системе",- говорит он.

Как ранее заявлял глава Сбербанка Герман Греф, "дополнительное" присутствие государства в банковской системе может продлиться "три-четыре года". Тем не менее пока неизвестно, какую именно технологию выкупа банков выберет правительство как основную модель. По данным "Ъ", вчера на совещании у Владимира Путина не было выбрано единой схемы. Возможно, в случае с каждым частично национализируемым банком вопрос будет решаться индивидуально.

Дмитрий Ъ-Бутрин, Елена Ъ-Киселева, Олег Ъ-Сапожков










"Ничего особенного. Просто встретились, обсудили"

Стр. 1


Вчера вечером в Белом доме прошло совещание по ситуации в банковской сфере. Для специального корреспондента "Ъ" АНДРЕЯ Ъ-КОЛЕСНИКОВА стало очевидно, что в банковской сфере грядет волна слияний и поглощений.

Банкиры ждали этого совещания несколько часов. Сначала премьер Владимир Путин долго был в Кремле, где принимал участие во встречах с главами Киргизии и Белоруссии.

Те, кто собрался в Белом доме, говорили между собой, что вечер предстоит тяжелый, но не потому, что проблемы, которые будут обсуждаться, сами по себе нелегкая ноша для экономики, а просто потому, что неизвестно, когда начнется и тем более когда закончится совещание.

В Кремле между тем приступили к обеду. Тем временем в Белом доме маялись не только банкиры, но и руководители компании "Сименс", которые прибыли сюда тоже для встречи с премьером и претендовали на то, чтобы пройти в зал заседаний раньше, чем банкиры. (При этом в графике господина Путина стояла встреча еще и с премьером Киргизии.)

Группы этих людей никак не пересекались. Предметом их общего интереса был только Владимир Путин, отсутствие которого в Белом доме одинаково нервировало и тех и других.

Впрочем, для банкиров, сидевших в фойе зала заседаний (здесь были глава ВТБ Андрей Костин, глава Банка развития Владимир Дмитриев, глава наблюдательного совета "Альфа групп" Михаил Фридман), человечищем едва ли не такого же масштаба, как господин Путин, стал появившийся и подошедший к ним как-то странно, то ли крадучись, то ли гарцуя, министр финансов Алексей Кудрин. Он произвел на группу банкиров сильнейшее впечатление. Они встали как по команде (возможно, она и раздалась в этот момент в душе каждого из них) и неистово здоровались со своим, судя по всему, кумиром.

В зал заседаний первой вошла министр экономического развития Эльвира Набиуллина. Она села за стол, выложила бумаги и, углубившись в них, долго сидела так одна, и по лицу ее можно было понять, что вечер и в самом деле будет непростым и что она готовится если не к чему-то худшему, то к чему-то очень длинному.

Затем появились банкиры и чиновники. Первый вице-премьер Игорь Шувалов, казалось, удивился, увидев среди приглашенных Михаила Фридмана, который единственный тут представлял частный банк, и подошел к господину Фридману со словами: "О, это вы тут представляете банковский сектор?" После этого чиновник и банкир минут десять увлеченно беседовали друг с другом - как будто в последний раз.

Еще через несколько минут в зал вошел другой вице-премьер - господин Собянин. Обычно это означает, что через пару минут наконец появится господин Путин. Но собравшиеся, как, например, глава Сбербанка господин Греф и господин Кудрин, были настолько поглощены друг другом (сейчас в мире, кажется, не найти более занятых друг другом людей, чем чиновники и банкиры), что даже не заметили его появления.

Между тем Владимир Путин вошел еще только минут через десять (до этого он успел все-таки провести совещание с руководством "Сименса", которое было настолько коротким, что цель его казалась очевидной - показать, что есть в России иностранные компании, к которым отношение российских властей было, есть и будет задушевно приветливым, так как есть еще люди, которые умеют себя вести по отношению к ним аналогично).

Господин Путин перечислил меры, которые уже приняты, чтобы стабилизировать ситуацию в банковской сфере. "Чтобы сохранить доверие клиентов, страховая сумма вкладов была увеличена до 700 тыс. руб., некоторым крупным банкам были предоставлены субсидированные кредиты..." и так далее - об этих мерах, по крайней мере в банковском сообществе, слишком хорошо известно всем.

Господин Путин заметил, что крупнейшие банки получили деньги не для того, чтобы государство просто поддержало их, "хотя и в этом не было бы ничего зазорного" (судя по всему, премьер не хочет отдавать своим критикам даже пол-аргумента).

- Но дело не только в этом,- добавил он.- Мы стремились обеспечить стабильность в расчетах.

Господин Путин оценил собственные усилия на этом пути и пришел к выводу, что эта задача выполнена. И теперь он решил расширить банкирам горизонты их ближайших перспектив. Премьер заметил, что "в ближайшее время отечественные предприятия не смогут брать кредиты за рубежом и отечественная банковская система должна заместить этот ресурс".

Он назвал способы, которыми можно достичь этого эффекта. По его словам, необходимо привлечь средства на депозиты (как это сделать, впрочем, не пояснил).

- Кроме того, необходимо поощрять укрупнения этих кредитных организаций,- добавил он,- и уже принят соответствующий закон, который регулирует процедуру слияния.

Господин Путин еще раз оговорился:

- Государственная помощь банковской системе - не благотворительность. Деньги предоставляются на возвратной основе, и они должны идти не на финансовые спекуляции, а на кредиты предприятиям (пока, судя по всему, чаще наоборот.- А. К.)... Мы не должны превратить банковскую систему в подобие того, что было два-три века назад (а риск, судя по всему, есть.- А. К.).

Совещание продолжалось еще больше часа. Судя по тому, что рассказали некоторые из его участников, когда оно наконец закончилось, тема слияния и поглощения крупнейшими столичными банками, как государственными, так и частными, их региональных коллег была основной в этом обсуждении.

Есть, таким образом, люди и организации, которые в результате кризиса станут еще крепче, чем раньше.

Почти все они сидели вчера за столом в зале заседаний Белого дома.

Впрочем, вышедшие в ночи из Белого дома последние (не считая Владимира Путина) участники совещания господа Греф и Фридман так не считали.

- Ничего особенного,- произнес Герман Греф,- так, понемногу обо всем. Но надо было встретиться, надо.

- А то, что деньги, которые выделяются крупным банкам и идут не туда, куда бы хотелось тем, кто их выделяет, обсуждалось? - спросил я.

Господин Греф промолчал, а господин Фридман честно сказал, что именно эта тема и в самом деле обсуждалась достаточно активно.

- А так, честное слово, и правда ничего особенного,- добавил господин Фридман.- Просто встретились, обсудили.

В общем, решили, что надо чаще встречаться.