#Российскиебанки нашли новую причину для блокировки счетов и вкладов. Кредитные организации запрашивают у клиентов отчет о тратах снятых денег и данные о том, каким образом они заработали на открытие вклада. Об этом «Известиям» рассказали #клиентыСбербанка и #МКБ, у которых банки интересовались судьбой сбережений. 

 

За непредоставление информации банки грозят #заблокироватьсчет или вклад клиента. Подобные действия обоснованы «антиотмывочным» законом, однако обычно по нему блокируют счета только за подозрительные операции. Интерес к вкладам банки почти никогда не проявляли. 

 

В Сбербанке «Известиям» объяснили, что при выявлении необычных операций банк обращается к клиенту за пояснениями о происхождении средств. При этом пороговые суммы и критерии операций, которые кажутся подозрительными в кредитной организации, не уточнили. 

 

По закону суммы должны превышать 600 тыс. рублей. 

 

В #Росфинмониторинг не увидели превышения полномочий со стороны банков и перенаправили вопросы #ЦБ. 

 

Эксперты же назвали такую тенденцию опасной, так как массовые блокировки мешают добросовестным гражданам и бизнесу.