В Томской области возбуждены три уголовных дела по мошенничеству с «семейными деньгами»

Правоохранительные органы Томской области возбудили сразу три уголовных дела в отношении двух компаний и частного лица, которые за вознаграждение в 30–50 процентов занимаются мошенничеством – обналичиванием средств материнского семейного капитала.


Об этом сообщил «ВТ» управляющий отделением ПФР по Томской области Дмитрий Мальцев.

Напомним, с 2007 года в России действует программа дополнительной социальной поддержки семей, имеющих детей. С этого времени семьи, в которых родился или был усыновлен второй и последующий ребенок, имеют право на получение сертификата на материнский семейный капитал.

В Томской области уже более 23,4 тысячи семей получили такой документ, размер которого – 365,7 тысячи рублей. Эти деньги согласно федеральному законодательству можно направить на погашение ипотечных кредитов, на строительство, покупку или реконструкцию жилья, на образование детей и будущую пенсию мамы. Так, в 2011 году в территориальные органы ПФР поступило 781 заявление о распоряжении средствами МСК: 764 семьи решили улучшить свои жилищные условия (на общую сумму 236,3 миллионов рублей), а 17 семей области направили средства на обучение детей.

Однако в последнее время во многих регионах страны участились попытки нецелевого использования средств маткапитала и появились различные схемы его обналичивания. В Томской области в СМИ даже крутится реклама с подобными предложениями. Региональное отделение ПФР уже направило в областную прокуратуру для проверки информацию о 280 гражданах, использовавших «семейные деньги» через организации, выдающие займы под залог материнского капитала. По всем случаям сейчас идет проверка.

«Старая крепость» попала под дело

Более того, уже возбуждены три уголовных дела против двух компаний и одного частного лица.

– Дело «Старой крепости», которая активно работала в Кожевниковском и Томской районах области, будет доведено до конца, и руководители получат реальный срок лишения свободы, – обещает управляющий отделением ПФР по Томской области. – На сегодняшний день мы приостановили выплаты средств материнского капитала 237 семьям по подозрению, что идет банальная обналичка.

Эти семьи заключали фиктивные договоры-займы на приобретение жилья. Ни одной семье в итоге не удалось незаконно получить средства МСК. При этом пока региональное отделение ПФР не обладает данными, сколько семей успели «обналичить» материнский капитал.

Кроме того, в нашем регионе были выявлены немало попыток нецелевого использования средств МСК, получения сертификата даже без права на него и другие мошенничества. Так, в мае Следственное управление при УВД по Томской области возбудило уголовное дело в отношении сотрудников риелторской компании «Старая крепость». Работники фирмы приезжали в отдаленные районы Томской области и предлагали молодым мамам, родившим второго ребенка, обналичить материнский капитал немедленно. В отношении директора фирмы возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество, совершенное с использованием служебного положения в крупном размере».

Каков механизм мошенничества?

Итак, на примере фирмы «Старая крепость» можно проследить схему мошенничества с сертификатами. Приезжая в отдаленные районы Томской области, ее работники предлагали женщинам, родившим второго ребенка, обналичить маткапитал. Компания выкупала сертификат у его владельца за наличные деньги по стоимости, значительно меньшей номинала.

Официально это было оформлено договором денежного займа для приобретения жилья.

Так, с жительницей одной из деревень мошенники заключили фиктивный договор, согласно которому женщина якобы получила в качестве целевого займа денежные средства в размере 365 тысяч рублей на приобретение жилья.

В дальнейшем этот сертификат предъявлялся компанией в одно из подразделений ПФР вместе с фальсифицированными документами о якобы понесенных затратах на приобретение жилья. Перечисленные из бюджета в качестве компенсации этих затрат средства материнского капитала переходили в собственность «Старой крепости». По предварительным данным, деньги из бюджета, предназначенные на выплату средств маткапитала жителям области, перечислялись компании около 70 раз.

В региональном отделении ПФР отмечают, что существуют и другие способы мошенничества. К примеру, на средства маткапитала особо предприимчивые томичи пытаются приобрести 1/20 часть небольшой квартиры. Сейчас таким гражданам пенсионный фонд также отказывает в перечислении средств.

В самом Пенсионном фонде ещё раз предупреждают, что любые схемы обналичивания средств материнского капитала являются незаконными, а лица, предлагающие такие услуги, – мошенники. При этом владелец сертификата, который соглашается принять участие в предлагаемой в объявлениях схеме, тоже идет на совершение противоправного акта, и вполне может быть признан соучастником.

Источник http://kompromat.tomsk.ru