Российские власти настаивают, что лихие 90-е остались позади, а о масштабах проблем той эпохи в наше время говорить не приходится. Однако многочисленные примеры говорят об обратном. Три года назад десятки тысяч простых россиян пострадали от пирамиды «Кэшбери» - последователи дела Сергея Мавроди смогли украсть миллиарды рублей.

В 2020 году компания «уважаемого финансиста» и большого любителя шахмат Германа Лиллевяли смогла обыграть не самых простых россиян на 200 миллионов долларов. Среди пострадавших - иностранные топ-менеджеры, режиссер Никита Михалков и даже вратарь сборной России по футболу Маринато Гильерме.

Уголовные дела против GL Financial Group открыты по всему миру, а комбинатор «пирамиды для богатых» объявлен в международный розыск. Однако пока история Лиллевяли продолжается - из-за удачного стечения обстоятельств ему удалось бежать из-под стражи, и его нынешнее местоположение доподлинно неизвестно.

Путь Германа Лиллевяли к большим деньгам начался еще в 1990 году, именно тогда вчерашний инженер «Мосэнерго» и выпускник МАДИ основал свое первое предприятие «Ликомп», которое занималось консультативно-правовым обеспечением. Фирма предоставляла юридическую информацию частным и государственным предприятиям, успешно работала и приносила прибыль.

С годами сфера деятельности компании стала шире - фирма зашла на рынок общепита и производства еды. Так в портфеле Лиллевяли появились булочная, цех по производству пиццы и одноименные закусочные, которые, кстати, дожили почти до наших дней. ООО «Ликомп», согласно данным СПАРК, до сих пор на плаву и является прямым правопреемником компании Лиллевяли, который избавился от своей доли в 2003 году.


Герман Лиллевяли

В 1995 году бизнесмен расширил собственный бизнес и вошел в капитал банка «Актив», а позднее возглавил его. Оценить успешность финансовой организации спустя годы достаточно сложно: партнеры Лиллевяли жаловались на компанию за неспособность работать с крупными суммами, однако, с другой стороны, существует байка, как проигравшийся в казино бизнесмен зашел в один из обменников своего банка, вычистил кассу, оставил там расписку и заплатил по долгам перед казино.

Сумма изъятия составила 150 тысяч долларов - весьма солидно для тех времен. Подобные экстравагантные поступки Лиллевяли граничили с выверенными решениями, за что партнеры его ценили.

Довгань-шоу

Одним из таких партнеров стал человек-бренд Владимир Довгань, который на тот момент успел основать несколько компаний: от сети заведений «Дока-пицца» до «Довгань-водки». Вместе с тем предприниматель не мог похвастать прибыльностью создаваемых бизнесов, самыми успешными из которых были производство водки и торговля.

Однако у него были другие преимущества, не менее полезные для предпринимателя - харизма и фамилия, которая стала одним из символов эпохи. Довгань нуждался в рассудительном и опытном бизнес-партнере, а Лиллевяли - в «человеке-прорыве».


Взаимная любовь вылилась в создание московского холдинга «Довгань», который должен был совершить бизнес-прорыв и озолотить совладельцев. Вслед за водкой начался массовый выпуск всевозможных товаров под брендом «Довгань» - от пельменей до импортного чешского пива. Тандем вроде бы логично поделил полномочия: Лиллевяли согласился отвечать за финансы, менеджмент и новые направления, а Довгань - за рекламу и продвижение. Амбиции и оптимизм предпринимателей зашкаливали.


Перспективы действительно были, компания стремительно росла, пробовала себя все в новых и новых нишах. Довганю удавалось заразить своей энергией новых сотрудников, а Лиллевяли - направить эту энергию в нужное русло, чтобы компания приносила деньги. Дела шли отлично: 16 направлений, 200 наименований продуктов - все это приносило приятелям хороший заработок.

В 1997 году выручка достигала десятков миллионов долларов. Половину денег приносила продажа водки, остальное приходилось на продукты, причем неводочный бизнес в конечном итоге даже превзошел по прибыли продажи спиртного. Проблема была в другом: Довганю наскучил бизнес, он захотел сфокусироваться на своем имидже и наследии. Довгань открыл собственную школу бизнеса, вел телепрограмму «Довгань-шоу», писал книги.



Новые активности отразились на работе предприятия: он реже стал появляться в офисах компании, занимаясь имиджевыми проектами (ездил на профессиональные выставки в Европу, открывал бизнес-школы, которые финансировал из бюджета компании). Отрыв своего лидера от реальности многих раздражал, включая и Лиллевяли, которому приходилось больше ответственности брать на себя.

Проблема была еще и в том, что некоторые решения блокировались топ-менеджерами Довганя, которые были поставлены для того, чтобы следить за Лиллевяли. Напряжение нарастало, партнеры начали искать виновных в проколах и неэффективных решениях. Итог был логичный: разрыв отношений со взаимными обвинениями и разделение фирмы на две части.

Довгань говорил, что его бизнес-партнер изъял деньги из торгового оборота и «откачал их через свой банк». В результате образовалась дыра в 50 миллиардов рублей, рассчитываться с поставщиками стало нечем. У Лиллевяли была другая версия: «Не было у нас никаких дыр. Просто Довгань решил выбросить меня из нашего славного бизнеса».

Бизнес находился на краю пропасти, он рухнул туда осенью 1997 года. Именно тогда Довгань объявил о кризисе, а компания освободила шикарный офис на Котельнической набережной.


Владимир Довгань

Довгань забрал себе марку, в которую предприниматели вложили несколько миллионов долларов, а Лиллевяли осталось лишь помещение банка «Актив». Лиллевяли сначала хотел повторить свой опыт с другим партнером. Бизнесмен начал производить товары под маркой «Смак», принадлежащей продюсерскому центру Андрея Макаревича, но через полгода вышел из проекта, не согласившись с условиями правообладателей.

Правда, позже музыкант опроверг причастность Лиллевяли к бренду, заявив, что не имел с предпринимателем никаких дел. «Полная чушь, никакого отношения к бренду "Смак" он не имел. Тем более к его созданию. Мы одно время просто арендовали у них офис для нашей программы, и очень недолго это продолжалось. Программа к этому моменту уже существовала, бренд уже существовал», - объяснил Макаревич.

Поскольку и с этим направлением не сложилось, в 2001 году Лиллевяли поменял специализацию и занялся перспективным направлением - торговлей на фондовом рынке.

На Олимпе

«Строить огромный бизнес я не собираюсь», - скромно говорил в начале 2000-х годов Лиллевяли. В 2005 году он создал компанию «Столичная финансовая группа», а еще через пять лет - инвестиционный бутик «Анкор Инвест». Фирмы обслуживали несколько сотен клиентов, предлагая услуги доверительного управления и брокерского обслуживания на любой торговой площадке мира.

Дела шли хорошо, масштаб был международный, открывались новые офисы в Цюрихе, Женеве, Риге, Лондоне. Лиллевяли наработал связи, создал репутацию, добился доверия. В 2013 году он объединил свои активы под бренд GL Financial Group - его было проще продвигать за рубежом. Успех заставил вспомнить о любви к экстравагантным поступкам.



«Сотрудники инвестиционного холдинга GL Financial Group ликовали, когда его президент Герман Лиллевяли осыпал их подарками - дебетовыми картами на 10 тысяч евро для шопинга в Милане, а своего самого лучшего менеджера наградил автомобилем BMW стоимостью 70 тысяч долларов», - так описывали один из корпоративов очевидцы событий.

Инвестиционный бутик работал настолько успешно, что в 2016 году получил премию «Финансовый олимп», став лучшей компанией в сфере доверительного управления. Доверия было действительно много, клиенты заносили от 500 тысяч евро и выше. Среди них было немало известных людей: режиссер Никита Михалков, вратарь ФК «Локомотив» Маринато Гильерме, политолог Дмитрий Орлов и многие бизнесмены. Клиенты были непростые - минимальный порог входа в финансовый бутик составлял 200 тысяч долларов.

Гениальный финансист и обыгравший гроссмейстера любитель шахмат убеждал инвесторов, что использует «радикально новый подход», основанный на искусственном интеллекте и «сложных алгоритмах». И это действовало. Он расхваливал «надежную стратегию», которая позволяет зарабатывать на акциях таких компаний, как Apple, Nike, General Electric, Citigroup и других.

Лиллевяли уверял, что GL Financial Group специализируется «на нейтральных к рынку стратегиях». Например, на парной торговле, когда часть акций в управляемом пакете продавалась, а другая приобреталась. А потому деньги клиенты совершенно точно не потеряют.



Однако история начала напоминать сказку. «Расходы офисов возрастали, бонусы менеджерам тоже, а самое главное, расходы компании, на мой взгляд, были несопоставимо больше того, что можно было бы заработать на обслуживании клиентов», - рассказывал о деятельности компании бывший сотрудник. По его словам, за все время работы холдинг привлек более 200 миллионов долларов, а осели они в результате в карманах топ-менеджеров.

Все отдам, все верну

Награды, довольные клиенты, размах, BMW, признание - ничего не предвещало беды, но в 2017 году GL Financial Group внезапно начала задерживать деньги клиентам. Сама компания оправдывала задержки действиями банков-партнеров, якобы американские организации тормозят переводы в Россию. Окончательно же сомнения начали развеиваться в апреле 2018 года, когда Лиллевяли вышел из состава учредителей и внезапно уехал на Кипр.

Сначала он клялся вернуть деньги. Клиентам финансист отправил в Facebook такое сообщение: «Обещаю вам, что деньги целы. Верну их лично. Волноваться не о чем». Лиллевяли также призвал инвесторов учиться играть в шахматы.

Партия подходила к концу. Лиллевяли перестал выходить на связь и начал скрывать свое реальное местоположение. В мае 2018 года Банк России заинтересовался конторой, на которую начали поступать жалобы, и отозвал лицензию у «Анкор Инвест». Однако даже это не остановило работу организации, которая продолжала проворачивать деньги клиентов вопреки запрету регулятора.


Помимо знаменитостей без денег остались не такие далекие от финансового мира люди, как топ-менеджеры швейцарского фармацевтического гиганта Novartis AG, представитель российского миллиардера Олега Дерипаски, а также акционеры бренда Levi Strauss & Co. Лиллевяли смог убедить обеспеченную аудиторию в том, что компания реально успешно работает, свою роль сыграла обычная пыль в глаза: модные тусовки в башнях «Москва-Сити» и офисы в Швейцарии и Великобритании.

Швейцарский офис оказался небольшим помещением, заваленным корреспонденцией, где никого не было, а из мебели во всем помещении был только один стул.

«Это пирамида, сильнейшая пирамида получилась», - прозрел уже позже бывший клиент GL Financial Group Иван Хижняк, который вложил свои деньги и потерял их.

Ход конем

Обман инвесторов обернулся уголовным делом, которое возбудили в октябре 2018 года; позднее, в июне 2019 года, задержали пятерых менеджеров среднего звена. Их обвинили в мошенничестве и хищении 1,5 миллиарда рублей. Общий ущерб оценили в девять миллиардов рублей, количество пострадавших шло на сотни. Однако главный шахматист оставался на свободе и продолжал жить на Кипре, отказываясь признавать за собой вину и находя все новые доводы для собственной невиновности.

Адвокаты менеджеров тогда утверждали, что их подзащитных просто сделали крайними, а следствие неохотно ищет Лиллевяли. В июне 2020 года он все-таки был объявлен в международный розыск, а затем заочно арестован.

Международный размах пирамиды превратил Лиллевяли в международного преступника. Еще в 2018 году иностранные клиенты подали иск в суд штата Флорида. Истцов было шестеро, среди них - граждане США, России и Украины. Они требовали от финансиста 10,7 миллиона долларов, утверждая, что Лиллевяли «создал более 30 подставных компаний по всему миру и привлекал инвесторов обещаниями безопасной инвестиционной стратегии и возврата инвестиций по первому требованию».


Новый паспорт

Однако деньги от новых инвесторов использовались для покрытия долгов перед старыми или направлялись «на личное обогащение тех, кто управлял схемой». В июне 2020 года окружной суд Флориды признал их правоту и увеличил сумму претензий в три раза. Но Лиллевяли или его представители в процессе не участвовали, свои деньги никто из истцов так пока и не получил.

Бурно в пустыне

Лиллевяли долго скрывался на Кипре, а потом перебрался в Эстонию. Дело в том, что сам аферист называет себя потомком немецких кровей, вероятно, поэтому у него был эстонский паспорт на имя Германа Хайнманна, с помощью которого он смог улететь в США.

«Моя семья имеет эстонское и немецкое происхождение. Мой отец - потомок немецкого рода Блумфельдтов (фамилия Блумфельдт была переведена на Лиллевяли в 20-е годы XX века)», - говорится в блоге Лиллевяли на портале «Сноб».

В США финансист перемещался из штата в штат, останавливаясь в съемном жилье. Небольшие перебежки могли продолжаться еще очень долго, если бы не просроченная виза, из-за которой он попал в иммиграционный центр в калифорнийской пустыне Мохаве. При проверке сотрудники центра выяснили, что перед ними международный преступник - база показала розыск по линии Интерпола, однако избежать правосудия «потомку немецких кровей» помогла эпидемия коронавируса.


Иммиграционная тюрьма в пустыне (Калифорния)

За финансиста заступилась общественная организация - Американский союз гражданских свобод, который судился с местным отделением миграционной службы в связи с несоблюдением норм содержания подозреваемых в период коронавируса. Суд посчитал доводы союза убедительными и потребовал от местных властей резко сократить число заключенных в иммиграционном центре. Лиллевяли просто повезло оказаться в этом списке - никто специально за него не ходатайствовал.

Согласно решению суда, финансист должен был содержаться в «неизвестной квартире», видимо, под наблюдением местных правоохранительных органов и ждать депортации обратно в Эстонию. Выдать Лиллевяли России США вряд ли бы решились, между странами нет договоренности об экстрадиции. Более того, необходимый пакет документов для Интерпола российская Генпрокуратура собрала лишь к 27 ноября, то есть только спустя месяц после задержания «шахматиста» в США.

Экстравагантный бизнесмен и мошенник также ловко продолжает скрываться от правосудия, как в свое время заманивал людей в свою финансовую пирамиду - с момента выхода из миграционного центра о судьбе Лиллевяли ничего не слышно. В открытой базе разыскиваемых персон по линии Интерпола ни Германа Лиллевяли, ни Германа Хайнманна нет. Местоположение его также неизвестно.

«Все, что он делал изначально, это была какая-то шахматная партия, которую он играл со всеми, и он для себя заранее понимал, (...) что и как будет делать», - говорит про бывшего начальника экс-менеджер «Анкор Инвеста» Артем Лаптев.

Пока обманутые инвесторы по всему миру так и не смогли вернуть свои деньги и поставить Герману Лиллевяли шах и мат. Если депортация в Эстонию все же состоялась, то финансисту может грозить местная тюрьма в местечке Соодевахе (Межболотье) в пригороде Таллина, однако подтвердить такое окончание истории пока не представляется возможным.

*****
Показания потерпевших

«…Американский клиент, который работал в России с 2014 по 2017 год и в настоящее время находится в Швейцарии, сказал, что развал холдинга Лилливяли стал сюрпризом, так как он видел устойчивую доходность около 7% в год – по крайней мере, на бумаге, – с тех пор, как менеджер по работе с клиентами GL впервые обратился к нему через LinkedIn в 2015 году.

Как и другие клиенты, он был впечатлён тем, что сеть филиалов GL, как казалось, стабильно осуществляет деятельность в Швейцарии. Руководитель офиса в Цюрихе провёл с ним видеоконференцию, а на визитных карточках представителей фирмы были указаны швейцарские мобильные номера и адреса.

Американец вложил $100 000 в первый год, а затем ещё $200 000. Деньги он откладывал на покупку дома и образование детей. Компания GL была внимательна и каждый год присылала подарки: сначала бронзовую статуэтку, а затем дорогой набор для каллиграфии.

Когда доброжелательный сотрудник GL в Москве посоветовал забрать свои средства, то он не смог дозвониться ни до кого из Цюриха. Когда наконец дозвонился, по его словам, получил такой ответ: «Деньги застряли в банке». И с тех пор он ни с кем больше не смог связаться…»

«…Недовольный немецкий клиент сказал, что его тоже покорила показная швейцарская респектабельность GL. После того как брокер, которому он доверял, порекомендовал фирму в конце 2016 года, он решил вложить первые $250 000. Хотя выразил своё несогласие с тем фактом, что его деньги будут направлены в Белиз. Но сдался после получения письма, подписанного самим Германом Лиллевяли, подтверждающим, что он сможет забрать свои средства когда угодно.

Немецкий клиент также сказал, что в декабре прошлого года менеджер по работе с клиентами в Цюрихе посоветовал ему забрать свои средства, потому что положение дел начинало выглядеть «шатким». Но при попытке это сделать возникла задержка – якобы из-за американского гражданства, которого у него и в помине не было. Через несколько месяцев, по его словам, он получил электронное письмо от Financial Alliance Ltd. (филиал GL в Белизе) о том, что его деньги будут переведены в течение 15 дней. Он всё ещё ждёт.

Голландец, пытающийся вернуть $500 000, рассказал похожую историю…» – пишет Bloomberg.


Шахматный имидж помогал Герману Лиллевяли очаровать инвесторов.