Совет №17
Новое — это хорошо учтенное старое
Когда мы принимаем решение об инвестировании средств, мы исходим из личных обстоятельств, финансовых целей и наших оценок ситуации на рынке и в экономике в целом. Однако все эти факторы имеют свойство меняться. Поэтому пересмотр инвестиционного портфеля — вещь обязательная. Желательно проводить такую ревизию не реже раза в год.
Определите успешность своих инвестиций. Подсчитайте, какую прибыль или убыток принес Ваш инвестиционный портфель по итогам анализируемого периода. Сравните эти показатели с поведением фондовых индексов и с доходностью аналогичных портфелей. Поймите, какие изменения на рынке Вы, возможно, не предвидели. Проведите аналогичный анализ за период в несколько лет: оценки за короткий период времени могут быть непоказательными ввиду значительной роли случайных факторов. Подумайте, как можно улучшить структуру Вашего портфеля в свете проведенного анализа.
Определите изменения в личных приоритетах. Возможно, за период с момента последнего пересмотра портфеля Вы стали больше зарабатывать и готовы большие суммы вкладывать в рискованные активы. Или, наоборот, решили скопить на крупную покупку путем инвестирования в наиболее надежные инструменты. Поймите, как изменились Ваши финансовые цели и отношение к риску и насколько им соответствует Ваш портфель.
Узнать, как лучше действовать именно в Вашей ситуации, Вам помогут опытные консультанты Citigold.
+ 7 (495) 775-50-05 в Москве,
+ 7 (812) 336-20-00 в Санкт-Петербурге,
8 (800) 700-91-91 в других городах России.
Инвестиционные продукты: Не застрахованы государством. Не являются банковским депозитом. Не гарантируются банком. Могут потерять стоимость, включая возможную потерю сумм основных инвестиций. Результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией такой же доходности в будущем.
Все условия банковского обслуживания в рамках пакета банковских услуг Citigold размещены на сайте www.citigold.ru. ЗАО КБ «Ситибанк».
Предыдущие советы: 1; 2; 3; 4; 5; 6; 7; 8; 9; 10; 11; 12; 13; 14; 15; 16; 17
источник