Есть такой представитель фауны, ассоциировать себя с которым мало кто любит. Зовут его дятел. Все бы хорошо, был бы он безобидной хорошей птичкой, если бы не одно «но» – любит стучать.

«К чему эта вставка из мира животных?» - поинтересуетесь вы. Все просто, эта птица чрезвычайно распространена на российском финансовом рынке. Не многие об этом знают, поэтому давайте разберемся, в чем тут дело. Возможно, кому-то эта информация поможет избежать определенных проблем.

Так уж получилось, что все финансовые институты в России невольно (с подачи государства) вынуждены быть «дятлами» и стучать на своих клиентов в Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу) если операция по счету превышает 600 тысяч рублей. Они бы и рады этого не делать, но таково обязательное требование законодательства, и его нарушение ведет к жестким санкциям против финансовых компаний-нарушителей.

Что это значит для вас? Каждый раз, когда вы проделываете любую финансовую операцию объемом свыше 600 тысяч рублей, будь то покупка паев или акций, банковский перевод или страхование, информация об этом тут же уходит в соответствующие контролирующие органы. Если у вас все чисто, то опасаться нечего. Однако факт остается фактом – большая часть населения нашей страны до сих пор получает значительную часть дохода нелегально.

Что делать? Лучше всего, конечно же, становиться «чистыми» и «белыми», и тогда никакие проблемы вам не грозят. Однако, в любом случае, стоит знать об этом тонком моменте и учитывать его.