Очередная инициатива: эти прекрасные люди хотят заставить банки выявлять клиентов-нерезидентов по геолокации.

Кредитные организации должны будут отслеживать, откуда клиенты заходят в онлайн-банк. Если станет ясно, что человек преимущественно пользуется интернет-сервисами с территории иностранных государств, то банк должен будет запросить у клиента дополнительную информацию о его месте проживания.

Такая инициатива содержится в проекте постановления правительства, которое подготовил Минфин (есть у «Известий»). Документ вносит изменения в положение, регулирующее действия банков по установлению налогового резидентства клиентов.

В проекте постановления уточняется: если клиент не предоставил запрашиваемые документы, то банк вправе прекратить проведение операций по его счету, а также расторгнуть договор в одностороннем порядке.

Сейчас банки должны запрашивать наличие статуса налогового резидента только при заключении договора с клиентом, пояснил глава Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин. Проект же предусматривает, что кредитные организации должны будут на постоянной основе мониторить геолокацию клиента — из какой страны он заходит в онлайн-банк. Речь идет о сплошном контроле источника трафика, подчеркнул Андрей Емелин.

— Затем, если банк выявит признаки, что человек, возможно, живет за границей, у него нужно дополнительно запросить документы о резидентстве. Эту информацию требуется передать в ФНС. При этом пока из проекта постановления не ясно, как именно необходимо будет предоставить эту информацию, — уточнил он.

Пока совершенно непонятно, что у них из этого получится и как это вообще будет работать, однако если вы - нерезидент РФ и о своем нерезидентстве ФНС не уведомляли, то я бы вам очень рекомендовал посещать сайты банков РФ через VPN с российским IP. Так, на всякий случай.

https://exler.ru/blog/banki-v-rf-obyazhut-sledit-za-polzovatelyami.htm