Все крупные и влиятельные финансовые регуляторы и банкиры срочно стали искать альтернативные способы и варианты ,чтобы определелить стоимость средств на межбанковском рынке. Стоит отметить,что метод,которым пользовались банкиры ранее,а именно ставки LIBOR,абсолютно не пригодет.Причино тому стала многократные скандалы с участием имени банка Barclays и его представителей,которые скомпрометировали сложившийся метод.Очень своевремеено винансовые регуляторы и банкиры начали поиски,так как полноценная замена уже сложившемуся способу скорее всего будет найдена не раньше чем через несколько лет.К сведению,варианты ставки LIBOR уже используются примерно сначала 80-х годов.Из-за такого длительного использования,к этим ставкам сегодня прекреплены все контракты, кредиты,договора,расписки и множиство других финансовых х документов.Общая примерная оценочна стоимость всех этих документов,по которым осуществляются в банках международные расчеты достигает $800 трлн долларов.То есть по сути ставки LIBOR являются жизненно важным органом всего финансового рынка.Из представленых альтернатив ставок LIBOR предлагается метод опросов.но он имеет ряд недостатков,из-за которых может начатся новая волна спекуляций на рыне ценных бумаг.Такие известные финансовые регуляторы как Nomura Hodings, UBS в усиленном порядке создают методики,которые будут основаны на ставках рынка сделок РЕПО.К примеру,данный метод уже применятся и весьма успешно.Так индекс GCF Repo, который целиком и полностью подрасчетен у компании Depository Trust & Clearing,полностью основан не на методе опросов, а на тех самых ставках,которые установливаются по результатам сделок РЕПО.

Финансовые регуляторы UBS и Nomura Hodings стараются отталкиватся от РЕПО при расчете условий свопов по всем процентным ставкам. Но и у этого способа есть свои критики,которые заявляют,что при РЕПО операциях применяются американские казначейские облигации и из-за этого,все ставки при создании контрактов получаются ниже,чем если бы расчет происходил по межбанковским кредитам.

Существую также другие методы расчета стоимости у краткосрочных кредитов. Например, ставка ФРС, при которой некоторые банки кредитуют друг друга способом овернайт и делают ставки по краткосрочным казначейским облигациям. Но полностью переориентироваться на ставки ФРС станет сложно,если главный регулятор будет отдлятся от монетарных способов.Ну а,все существующие ставки по американским облигациям в настоящий момент проблемно применять на рынке в сложившейся финансовой ситуации.Ещё один метод активно применяет Великобритания.Так, главная национальная ассоциация брокеров этой страны, полностью производит расчет так называемого индикатор Sonia (который расшифровывается как Sterling Overnight Interest Average) .Из себя он представляет средний уровень ставок по уже выданным необеспеченным кредитам овернайт,который расчитвается в фунтах в стерлингах.Если используется европейская валюта,то применяется индикатор Eonia.Но оба этих метода не приобрели популярность во всем мире.